Voyez votre relation avec conseiller tel un partenariat. Vous avez tous deux des responsabilités et devriez travailler ensemble pour atteindre vos objectifs financiers. Le rôle d’un conseiller est de vous donner des conseils pour vous aider à concevoir et à réaliser votre plan. De votre côté, vous retirerez davantage de la relation en étant transparent et honnête lorsque vous discuterez de votre situation financière et de vos attentes.

Pour éviter les différends, vous devriez connaître votre rôle et vos responsabilités, et ceux de votre conseiller.

Vos responsabilité en tant que client: 

• Exposez clairement et honnêtement votre situation financières et vos attentes.
• Préparez vos rendez-vous en recueillant les informations pertinentes.
• Posez des questions et prenez des notes.
• Soyez informé sur les placements que vous détenez et ceux auxquels vous songez.
• Examinez vos avis d’exécution d’opération et vos relevés de compte pour vous assurer de leur exactitude.
• Tenez votre conseiller au courant de changements qui peuvent affecter votre situation financière.

Votre conseiller ne pourra pas :

• prédire avec certitude le rendement des marchés
• recommander des placements qui seront toujours lucratifs
• donner suite à des directives d’achat ou de vente de placements vagues ou générales
• satisfaire à des objectifs de bénéfices irréalistes ou à des attentes irréalistes à cet égard.

Vous pouvez vous attendre à ce que votre conseiller financier :

• vous fasse des recommandations claires et précises
• vous explique les raisons de ses recommandations
• vous décrive les points forts et les points faibles des recommandations
• vous expose les risques qu’elles comportent.

Pour vous aider :

Savoir à quoi s’attendre de son conseiller en placement inscrit  – Lorsqu’un conseiller en placement inscrit ouvre un compte à votre nom, vous devez connaître certains points importants sur votre relation avec lui.

Savoir ce que l’on paie à l’acquisition ou à la vente d’un investissement  – Avant d’acquérir ou de vendre un placement en votre nom, votre conseiller en placement inscrit doit vous préciser les frais qui vous seront exigés pour l’opération.

Connaître le rendement de son compte de placement – Chaque année, la société représentée par votre conseiller en placement doit vous fournir un rapport sur le rendement des placements. Ce rapport présente tous vos placements, le rendement de votre compte, la valeur marchande de tous les dépôts et retraits, la variation de la valeur marchande et les taux de rendement.

Connaître la rémunération versée à son conseiller en placement inscrit  – Chaque année, la société représentée par votre conseiller en placement doit vous fournir un rapport sur les frais et la rémunération. Le rapport présente les frais de fonctionnement du compte, les frais d’opérations et la rémunération versée par des tiers.